PEP |
PEP Persona Expuesta Políticamente
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PEPs Personas Expuestas Políticamente |
| Buscar Personas expuesta políticamente (PEPs) |
| Qué es una PEP ? Una PEP es una persona expuesta políticamente, término para identificar a quienes sean o hayan sido funcionario público o líder político prominente, ya sea en el territorio nacional o bien en el extranjero. La investigación puede incluir sus padres, cónyuges, hijos, las empresas de su propiedad y en las cuales sea representante legal, administrador o firmante. |
| Los bancos y grupos financieros deben informar y consultar sobre las Personas Físicas expuestas políticamente. Los clientes deben investigarse de acuerdo a las regulaciones y leyes sobre de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación al Terrorismo, así como política internas del Banco. |
| Los bancos deben identificar todos los clientes, ya sean personas jurídicas o físicas, nacionales o extranjeros, que se consideran como una Persona expuesta políticamente (PEPs) o Relacionados la Normativa para el Cumplimiento de la Ley de Financiamiento y Capitales |
| Grupo de Acción Financiera Internacional del Caribe (GAFIC) |
| El informe del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) tiene datos del manejo que dan las entidades financieras a las personas expuestas políticamente (PEP)en los diferentes países de la región Latinoamericana. |
| ¿Cómo identifican a las PEP en los Bancos? La mayoria de las entidades financieras preguntan directamente al cliente es si es una PEP nacional, extranjera o de un organismo internacional. Este proceso se realiza mendiante los formularios al abrir cuentas, creditos o relaciones comerciales y en la actualización de datos del Cliente |
| Puede consultar la lista de los cargos públicos para identificar PEP del gobierno que deben ser considerados como Personas Expuestas Politicamente. Estos sistemas mejoran la transparencia de informacion y funcionan muy bien en Chile, Ecuador, Guatemala, México, Panamá y Perú. |
| La identificación de familiares o socios de una PEP, es necesaria para identificar si una PEP es la beneficiaria final de una transacción. Existen herramientas y estrategias de información para identificar al cliente PEP. |
| La recomendación 12 de GAFI indica que : los requisitos para todos los tipos de PEP deben aplicarse también a los miembros de la familia o asociados cercanos de dichas PEP. |
| El estándar GAFI indica que : toda relación con PEP extranjero debería considerarse de alto riesgo. Mientras que la relación con PEP domésticos y de organismos internacionales depende del análisis de riesgo |